近期，有在英中国公民向驻英国使馆反映，其通过网络结识“换汇中介”人员，轻信所谓“优惠汇率”说辞并私下换汇，有的在支付款项后被对方“拉黑”，有的个人账户被汇入非法款项导致被警方冻结调查。 使馆提醒在英中国公民，近期电信诈骗案件频发。我公民私下换汇无安全保障，难以保证对方资金来源合法性。如被动卷入洗钱犯罪案件，当地银行可能会对涉案账户进行冻结或无理由销户。同时，私下换汇涉嫌非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇，达到一定数额的，可能构成非法经营罪，或将面临罚款、拘役甚至刑事处罚。 使馆提醒在英中国公民警惕电信诈骗活动，切实防止陷入“换汇”骗局。 一是务必通过银行等正规合法渠道换汇，不轻信所谓“优惠汇率”等说辞，同时避免小额多次存款等有洗钱嫌疑的行为。 二是在帮他人置业等行为中如涉及大笔资金，应事先要求对方提供其资金来源合法性证据。 三是如不幸遭遇“换汇”诈骗，应及时向当地警方报案，并注意收集提交嫌疑人身份信息、涉案账号、转账记录等证据。如被骗款项系通过中国内地银行卡转账，还可向国内户籍所在地警方报案或通过国内亲友向警方求助。  |
